旅とスマホと徒然と

旅が好きな普通の勤め人です。 海外旅行を中心に、スマートフォン、現地SIMカード、マイル、ポイント、ラウンジ情報、クレジットカードなどについて気が向けば書いていきたいと思います。

資産運用

Tracers大人のバランスを一時的な資金のプール先として活用






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※画像:PIXTA


こんにちは、ヴァンダーです。

2022年頃からじわじわと日本の物価が上昇して、インフレ期に突入。銀行に預けているお金はその価値を減らしていくことになります。インフレ対策によいのが株式投資や投資信託と言われていますが、値動きが激しい商品で保有していて、大きく値下がりすると大切なお金の価値がインフレ以上よりも下がるので目も当てられません。

そんな中、偶然マネックス証券の動画で「Tracers グローバル3分法(おとなのバランス)」という世界の株式、REIT、債券に独自の資産比率でマイルドに運用する商品を知り、一時的な資金のプール先として活用し始めました。

▼S&P500だけで良いの?リスクを抑える併せ持ちの方法とは?次に買うべき投資信託について考える<オトナの七五三セミナー>
https://www.youtube.com/watch?v=PFgzD9RZkbk

信託報酬率が0.1089%と低コストで値動きが緩やかなので、この投資信託で資金をカード決済で積み立てて、一定額貯まったら株式を購入するとか、まとまったお金が入ってしばらくは使わないのだけど次に使うまでの一時的に運用するという用途で使おうと思っています。

tracers_balance_202312_2


大きな利益は出ないけど、大きな損も出そうにない、という感じでしょうか。とはいえ、投資信託なので値下がりする可能性はありますが、クレジットカードで決済してポイント還元を受けている場合、多少は値下がりしても耐えられるかなという気持ちでいます。

2023年12月に購入した「Tracers グローバル3分法(おとなのバランス)」は2023年末時点ではちょっぴりプラス。同時期に購入した4資産均等の投資信託よりもいい感じです。

tracers_balance_202312


ただ不安なのがファンドの人気がなくて、純資産額が少ないこと。繰り上げ償還の不安はあります。

以前であれば、比較的安全な資金のプール先として(円建ての)MMFや中期国債ファンドなどがありましたが、低金利時代に姿を消しました。一時的な資金のプール先として適当な商品が見当たらず、「Tracers グローバル3分法(おとなのバランス)」のようなコンセプトの商品が出てくればいいなと期待しています。










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新NISAのつみたて投資枠の設定完了






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※画像:PIXTA


こんにちは、ヴァンダーです。

2024年1月からスタートする新しい少額投資非課税制度(NISA)。自分は2023年まではauカブコム証券でNISA口座を運用していましたが、制度の変更を受けて、使い慣れているマネックス証券に口座を移しました。

そしてつみたて投資枠に設定したのはeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)、通称オルカンです。カード決済で5万円、証券口座の預り金から5万円の毎月10万円の設定です。

MONEX_NISA_202312


オルカンを選んだのは、米国株がいい、いや日本株も最近上がっている、インドが注目されているのでは、などなどあれこれ考えなくてよいからです。なにせ全世界なのでアメリカも日本もインドも入っています。

emaxis_slim_all_country

▼eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)目論見書より
https://www.am.mufg.jp/pdf/seimokuromi/253425/253425_20230908.pdf


高得点は取れなくても平均点は取れるかなという気持ちです。とはいえ、100%株式の投資信託なので世界経済がやばいことになればコロナショックのように落ち込みます。そうなれば積立の力で低い価格で購入できるので将来にリカバリーできると信じています。

マネックス証券で早くクレジットカードによる積立が月10万円までできるようになって欲しいです。

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eMAXIS Slimのコンセプトと新NISA対策の解説が分かりやすい動画






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こんにちは、ヴァンダーです。

自分もお世話になっている投資信託シリーズの「eMAXIS Slim」。その投資信託を運用している三菱UFJアセットマネジメントの中の人が解説している動画で、商品コンセプトや新NISAでの運用の考え方など分かりやすかったのでご紹介。

『徹底解説 eMAXIS Slim』
eMAXISシリーズの生みの親、三菱UFJアセットマネジメントの代田常務に聞いた。
前編 【新NISAの大本命。eMAXIS Slimを徹底解説】
https://www.youtube.com/watch?v=bzIMV53BupI

後編 【忙しい30、40代のための、新NISA活用法】
https://www.youtube.com/watch?v=NYx0b1V5OkI




これから大和コネクト証券に口座を開設する方はぜひこちらからどうぞ。
▼お友だち招待プログラム
https://www.connect-sec.co.jp/service/other/invite.html

紹介コード:GUVFQGAZ


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保有株がTOBの対象になった。どうすればいい?

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こんにちは、ヴァンダーです。

保有株式の2つがTOBの対象になってしまいました。一つは株主優待目的、もう一つは配当目的の株式なのですが、いったいどうすればいいのかと思案しています。

202311MONEX_TOB


今回は2つとも有効的TOBで、TOB成立後も上場は維持されるようなのでそのまま放置しようかと当初は思ったのですが、一つはたまたま公開買付代理人に指定されている証券会社に口座をすでに持っているので、一部だけ応募してみようかと思っています。

自分の株式の取得目的は主には株主優待で、欲しいときに株式を購入しているので、その後値下がりしているもののあれば値上がりしているものもあります。四季報を読んだり財務分析などは省略。というか、そういうのが面倒だし分からないのです。

公開買い付けの応募のためには株式を公開買付代理人となっている証券会社に移管しなくてはいけないのですが、それが書面での手続きだったり、万が一、TOBが成立しなかった場合に株式を元の証券会社に戻したいときどうすればいいのかなど手間と疑問だらけですが、何事も経験なので試してみようと考えています。

投資信託で運用しているとこのような事態に遭遇することはないので、面倒を避けたければ投資信託のほうがラクですね。








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NISA口座の金融機関変更に40日かかった

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こんにちは、ヴァンダーです。

以前記事にしたNISA口座を開いている金融機関の変更のその後です。2024年からスタートする新NISAの運用をマネックス証券で行いたいため、auカブコム証券から移管させることにしました。


各手続きで、
 auカブコム証券から「勘定廃止通知書」を取り寄せるまでに21日
 マネックス証券に「勘定廃止通知書」とNISA口座の開設を送付してから19日
の合計40日かかりました。

最初に行動を開始して、おおよそ1カ月半を要したので、想定外に時間がかかった印象です。書面でのやり取りが発生したこと、新NISAスタート前なので証券会社の事務処理が混んでいたことが時間がかかった要因だと考えています。



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